Стратегия инвестирования в ПАММ-счета

strategy

Стратегия инвестирования в ПАММ счета — залог успешных инвестиций

Многие люди желающие приумножить свои средства наверняка пробовали инвестировать в ПАММ-счета, но не многие из них задумывались о необходимости создать и придерживаться стратегии инвестирования. Так ли нужна стратегия или можно инвестировать в счета, которые на длительном промежутке времени дают хороший результат? Да, консервативные доходы можно получить и в случае длительных инвестиций в проверенные счета, такие например как Veronika, Sven, Avas и чуть более рисковые AlexZhuk, investobolin, TP.  Какой бы ни была доходность, все средства в один счет вкладывать нельзя, всегда существует человеческий фактор или риск форс-мажора, потому нужно разбивать свой инвестиционный портфель на 8-12 счетов. Но в вышеописанном случае, более чем на 4-5% в месяц надеяться не стоит, а что если вы хотите получать 10-15%? Без стратегии инвестирования этого сделать не получиться.

Распространенные ошибки, которые допускают начинающие инвесторы, давайте рассмотрим несколько из них:

Длительный срок наблюдают за успешной торговлей какого-нибудь трейдера(допустим, средне-агрессивный 15-30% в месяц), после чего решаются влиться. Попадают на просадку(ведь на таких счетах просадки случаются чаще, чем на консервативных), ловят минус, тут же выводят свои средства с клятвой «больше никогда не инвестировать в этот счет», или «больше никогда не иметь делать с агрессивными счетами», или «стоит пересмотреть свою долю в агрессивных счетах» и вливают оставшиеся средства в следующий, долгонаблюдаемый счет, причем вовсе не по иронии судьбы снова попадают на просадку. Почему? Потому что, рано или поздно на всех счетах случается просадка и чем больше профитных недель подряд, тем выше такой риск. Неопытные инвесторы часто умудряются переливая средства между 2-3 доходными счетами оказываться в минусе теряя средства на каждом.

Стратегия инвестирования в ПАММ-счета

  1. Для начала, изучите соотношение КУ и КИ, если первое значение слишком маленькое, меньше чем 1 к 10, то вероятность получить значительный убыток высока, ведь управляющий не покроет его своими средствами в полном объеме, значит дола такого счета в портфеле должна быть незначительной, но может быть и другая ситуация, если управляющий получил минус, а вы определили для себя стратегию доливки после просадок, об этом чуть позже.
  2. Если статистика работы на площадке насчитывает меньше 3-ех месяцев, такой управляющий может вас «удивить». Очень сложно по короткому промежутку времени сделать выводы о том, какие возможны убытки и о психологической стойкости трейдера, определите для себя порог входа.
  3. Устраивает ли вас процент просадки? Если управляющий допускал -50% или даже -80%, готовы ли вы к таким потерям в будущем? Сразу отметите те счета, с которыми вы не сможете работать чисто психологически, так как положительный настрой и рассудительность очень важны в правильном формировании портфеля, а плохие эмоции могут помешать.
  4. Посмотрите, как часто случаются просадки, случаются ли две просадки подряд. Есть счета, где управляющий никогда(пока еще) не допускает 2 убыточных недели подряд, например Anton. Скажу честно, я как инвестор неплохо на этом заработал, но нужно осознавать, что в случае просадки, весь убыток ляжет на плечи инвестора, как и прибыль, если КУ отрицательный. Или возьмем для примера счет Patrik, он иногда допускает 2 убыточных торговых периода подряд, в его случае я бы после первой просадки подождал еще один ТП перед инвестированием, тоже самое касается Potroshitell. В свое время scalper всегда пересиживал просадку до последней, четвертой недели ТП и в его счет выгодно было инвестировать через индекс Balance2 с 1 по 3-тью недели. Определитесь, входит ли в вашу стратегию отслеживание и инвестирование в такие счета после просадок, а так же каким процентом от портфеля вы готовы рискнуть.
  5. Если вы получили убыток, а до этого времени управляющий никогда не допускал 2 убыточных недели(или 2 ТП) подряд, то это точно не время выходить из счета, многие опытные инвесторы после таких событий наоборот доливаются в надежде получить больше прибыли, в данном случае работает теория вероятности. Иногда убыток на счету может быть первым или наоборот третьей или четвертой подряд, что до этого не происходило, тогда непонятно, как будет действовать управляющий и продолжит ли его стратегия работать, возможно стоит посмотреть на это со стороны. Решите для себя, будете ли вы использовать стратегию доливок после просадок.
  6. Будете ли вы реинвестировать средства или постоянно выводить прибыль, первое может помочь приумножить свой капитал, а второе как ни парадоксально — сохранить.
  7. Можете определить для себя желаемый процент дохода каждый месяц, например 10% и формировать свой портфель каждую неделю таким образом, чтобы рассчитывать на 2.5% с максимальной диверсификацией и избеганием концентрации крупной доли средств у одного управляющего. Так же подобный метод поможет вам бороться с жадностью и беспристрастно формировать свой набор ПАММ-счетов.
  8. Возможна еще и такая стратегия, собрать пул из 10-20 счетов, инвестировать в 8-10 по принципу описанному в пункте 4, то есть, смотреть кто допустил просадку и вливать в его счет средства из того ПАММ-а, где вы считаете, в скором времени вероятна просадка, например управляющий торгует в среднем по 10 недель между убытками, а это уже 10-ая или управляющий стал непропорционально увеличивать лотность, что грозит повышенными убытками.
  9. Если у вас сложный период времени, когда нет возможности изучать статистику и читать форум, то можно вложить средства либо в меньшее число консервативных 4-6, либо в большое число отобранных вами счетов от консервативных до агрессивных, в количестве 20-30 равными долями, в таком случае доходность не будет высокой, но такая диверсификация значительно уменьшит риски.

Важный нюанс, не принимайте поспешных решений в случае неудач, это совершенно не означает, что ваша стратегия не работает. Учитесь отличать плановый убыток(постоянный профит не бывает) от нерабочей стратегии. К примеру, вы решили индексировать в высокодоходный индекс, который может приносить в месяц до 40% чистой прибыли инвестору, но так же он может приносить и по -25% в неделю, если до этого вы инвестировали в консервативные счета и получали максимальную просадку 1-2% то психологически справиться с просадкой даже -10% будет не просто, ведь это больше среднестатистического дохода при консервативном инвестировании в месяц. Получив такую просадку, вы можете вернуться к прежней стратегии, а в это время, индекс дает 3 недели по +10% подряд. Далеко за примером ходить не нужно, индекс Prize в промежуток 3.06.2013 — 09.06.2013 дал убыток -13.65%, а после этого 9 прибыльных недель подряд, которые в случае реинвестирования прибыли дали бы 41.96%.

Очень важно найти свою успешную стратегию и придерживаться ее внося незначительные коррективы, тогда можно получать более высокий доход, по сравнению с бездумным инвестированием. Испытывать свои стратегии можно в демо-режиме или на листочке бумаге с карандашом и калькулятором.

  • Тимур

    Отличная статья, сам придерживаюсь данных правил инвестирования, самое главное анализ и усмирить жадность. спасибо

    • http://grow-rich.su/ Grow Rich

      Пожалуйста, Тимур, все верно. Профита вам и успехов.

© 2017 Все права защищены. Публикация материалов допускается только с ссылкой на сайт.