Правила погашения инвестиционных паев

pogashenie-paev

Погашение инвестиционных паев — что, где, когда?

Получение прибыли при инвестировании в ПИФы происходит на этапе продажи (погашения) пая. В разных инвестиционных фондах имеются на этот случай свои правила. Как же может инвестор реализовать свое право на получение прибыли погашением пая?

Сроки погашения паев

Продать свой пай инвестор может только в сроки, установленные паевым инвестиционным фондом. При этом многое зависит от типа самого ПИФа:

  • Открытые паевые инвестиционные фонды позволяют своим инвесторам проводить погашение в любое удобное для них время без ограничений.
  • Интервальные ПИФы предусматривают своими правилами погашение паев исключительно по завершению определенного интервала времени.
  • Инвестиционные фонды закрытого типа предусматривают полное погашение пая в случае прекращения своей деятельности, а также в любое удобное для инвестора время при условии, что погашение состоится на вторичном рынке ценных бумаг.

Регламентируется погашение паев на государственном уровне Федеральным законом от 29 ноября 2001 г. N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

Где и как можно погасить инвестиционный пай

Погашение пая производится на основании поданной инвестором заявки. Этот документ направляется в управляющую компанию, где на его рассмотрение отводится от 2 до пяти дней. Подача заявок может осуществляться лично при посещении офиса управляющей компании, а также по почте или по электронной почте на официальный электронный адрес. Обязательным условием при использовании этих возможностей есть наличие возможности идентифицировать лицо, выступающего в роли инвестора, подающего данную заявку. Поэтому при подаче заявок без личного присутствия необходимо приложить копии или отсканированные подтверждения личности инвестора.

Величина вознаграждения при погашении определяется с учетом текущей (расчетной) стоимости пая на момент подачи заявки. При оплате суммы выплат за инвестиционный пай во внимание принимается и величина суммы скидок, если таковые существуют. Однако размер скидки по определению не может быть выше, чем три процента от расчетной стоимости пая.

При погашении размер расчетной стоимости принято определять путем деления цены чистых активов на момент погашения пая на количество инвестиционных паев, которое зарегистрировано в реестре владельцев инвестиционных паев данного ПИФа.

Все остальные правила погашения паев должны быть указаны в договоре доверительного управления каждого ПИФа. Они, в частности должны включать:

  • Порядок проведения действий по обмену и продаже паев
  • Правила начисления и выплаты денежной компенсации по погашению пая
  • Сроки рассмотрения заявки и сроки выплат
  • Порядок определения расчетной стоимости пая на момент подачи заявки на погашение

© 2017 Все права защищены. Публикация материалов допускается только с ссылкой на сайт.