Что такое инвестиционный пай

Что такое инвестиционный пай

Что такое инвестиционный пай, стоимость и погашение пая

Инвестиционным паем принято называть именную ценную бумагу, которая подтверждает права инвестора на обладание определенной долей в имуществе ПИФа. Все инвестиционные паи имеют одинаковую юридическую силу для каждого из инвесторов. Количество этих ценных бумаг регламентируется деятельностью паевого инвестиционного фонда и управляющей компанией. По условиям владения инвестиционными паями, пайщики не получают начислений в виде дивидендов или процентной ставки. Главная прибыль образуется за счет разницы в стоимости покупки пая и суммы погашения пая. Из этой разницы также вычитается стоимость услуг управляющей компании, налоги и прочие сопутствующие расходы.

Законодательно запрещен выпуск производных активов от инвестиционных паев ценных бумаг. Как правило, инвестиционный пай существует в бездокументарной форме, как электронный документ. По сути, он представляет собой запись на счету инвестора. О принадлежности инвестиционного пая определенному инвестору может свидетельствовать выписка из реестра пайщиков инвестиционного фонда. В данном реестре каждый инвестор фонда получает лицевой счет, которому присваивается индивидуальный порядковый номер. В этом счету обычно указывается его номер, данные владельца, включая реквизиты, а также количество приобретенных и погашенных паев. Все данные сопровождаются указанием даты приходных и расходных операций с паями. Приобретение очередного пая, погашение, передача в распоряжение и прочие аналогичные транзакции обязательно должны сопровождаться подтверждающей документацией, на основе которой были произведены действия. Это может быть заявка на приобретение инвестиционного пая, подтверждающие факт оплаты документы, а также расходные свидетельства и заявки.

Стоимость и погашение пая

В отношении стоимости инвестиционного пая не существует фиксированных значений, и этот показатель может меняться несколько раз в день. В зависимости от ситуации на фондовом рынке и стоимости чистых активов самого инвестиционного фонда цена пая может периодически уменьшаться или увеличиваться.

Определяется стоимость пая как соотношение стоимости чистых активов инвестиционного фонда к общему количеству выпущенных им инвестиционных паев находящихся в распоряжении всех пайщиков на момент оценки.

Приобретать инвестиционный пай инвестора имеют возможность либо в офисном центре управляющей компании, либо в отделениях тех банковских учреждений, которые являются частью агентской сети управляющей компании.

© 2017 Все права защищены. Публикация материалов допускается только с ссылкой на сайт.