Что в действительности случилось с Форекс Трендом?

Офис компании Форекс Тренд в ТРЦ Мост СитиКонец января 2013 года, город Днепропетровск, мой первый визит в офис компании «Forex Trend» в Мост-Сити. Нас в кабинете было трое: я, генеральный менеджер компании Андрей Полишевич и юрист Александр Задриенко. Я случайно оговорился, что сервис «инвестиционный консультант» позволит гарантировать прибыль новым клиентам, на что Андрей тут же парировал: «на ФОРЕКСе нельзя гарантировать прибыль», как и прописано в клиентском договоре о торговых рисках:

Клиент  не  получал  никаких  гарантий  по успешности осуществления торговых операций на рынке FOREX (и/или CFD) от Компании или любых ее  представителей  или  других  уполномоченных агентов

Справедливо, но к сожалению, ровно через 2 года, в январе 2015 произошла череда событий вскрывшая неторговые риски компании, о которых и пойдет речь ниже.

Зарождение проблемы

Совершим еще одно путешествие в прошлое, на год назад. Аттракцион невиданной щедрости от партнера компании «Forex Trend» — обменника «X-Change». В июле 2014 на волне финансовой нестабильности и всеобщей истерии на рынке, вдруг появляется возможность сохранить свои средства в национальной валюте. Если вложить их по лояльному курсу, то можно было получить доллар за 9 грн(при рыночном 11.5 грн/доллар) с одном лишь условием — невозможность вывести тело депозита от полугода до года. К тому же, клиент получал сверху еще от 6 до 12%, в зависимости от срока вложения. Не многих в условиях кризиса волновал вопрос, каким образом компания собирается компенсировать такой «бонус».

Легко посчитать. Имея на руках 100$, даже если менять их по заниженному банковскому курсу 11.5 на тот момент и заводить по 9 грн: 100*11.5/9=127.77$ + 6% бонус получаем 135.44$. То есть 35% на депозит на полгода или 70% годовых. Вызывает недоумение, если учитывать тот факт, что среднестатистический доход честного брокера с комиссий и спреда существенно ниже.

Спред — разница между лучшими ценами заявок на продажу ask и на покупку bid в один и тот же момент времени на какой-либо актив.

Брокер может зарабатывать как на расширении спреда, так и забирать весь спред себе, если перекрывать противоположные позиции(сделки на покупку и продажу) внутри дилингового центра. Такая деятельность называется клиринг.

Конечно, есть и другая схема работы B-Book или «кухня» в простонародье. По статистике, более 90% клиентов теряют свои средства, так зачем же выступать посредником между клиентом и поставщиком ликвидности, если можно крутить эти средства внутри системы. Кроме того, возможны и гибридные схемы, при которых топовых трейдеров выводят на межбанк, а новичков «маринуют в собственном соку». В  этом нет ничего криминального, если не манипулировать котировками и не мешать выигрывающим трейдерам, но соблазн велик.

Вернемся к лояльному курсу, по правилам компании, такие средства переводились в бонусный кабинет, откуда их можно было инвестировать только в отборных трейдеров. Таким образом, компания выступала риск-менеджером для клиента, лишая его возможности слить все в первый же день с помощью агрессоров.

Парадокс, не правда ли? Привлекать средства под высокие проценты и помогать клиенту сохранить их. Согласитесь, не та схема, которую было бы логично использовать в случае «кухонности», но и при заработке с комиссий и спредов — это слишком дорогие деньги.

Если не знать событий, которые происходили в тот момент, подобная бизнес модель выглядит как минимум странной. А происходило вот что, летом 2014 с российских счетов «X-Change» похитили крупную сумму клиентских средств, которые лежали на балансе для обеспечения оперативного вывода. По информации которая не так давно появилась в средствах массовой информации, СБУ открыло уголовное производство по этому факту.

Появляется срочная необходимость в дополнительных оборотных средствах и судя по всему ставится соответствующая задача. Но людей нужно еще и мотивировать, и здесь кроется явное противоречие между интересами сотрудников, получающих вознаграждение за привлеченные средства, и интересами компании в целом. Порочный круг.

Еще одна проблема — старые клиенты, которые выводили средства и заводили их обратно по лояльному курсу. Вывел, сразу завел и в тот же день получил прибавку в 35% к депозиту. Эту лазейку прикрыли только к концу года, запретив заводить средства по лояльному курсу, если в ближайшие 30 дней был вывод из кабинета. Но никто не отменял регистрацию родственников.

Если учесть еще автоакции, миллион в умелые руки и конкурсы блоггеров, то маркетинговых денег было много.

Конкуренты быстро смекнули, что у брокера №1 явно что-то не так или они узнали о хищении средств и в конце августа 2014 года пошли массированные информационные провокации против компании. Тут то бонусные средства и пригодились, «Fx-Trend» выстоял.

Вечная проблема

Среди поклонников и противников форекс брокеров предоставляющих возможность инвестировать в ПАММ-счета никогда не утихал спор о реальности трейдеров. Одним хватало доказательств, а другим всегда было мало.

Компания решает ввести механизм видеозаписи сделок у трейдеров управляющих ПАММ-счетами, чтобы развеять все сомнения. Возникают бурные обсуждения на официальном форуме, в результате каждый остается при своем. Механизм не пришелся по душе клиентам и трейдерам, было решено переработать его и внедрить в новой технологии ПАММ3.0, которая должна была изменить многое.

Зима тоже началась непросто, а именно с блокированием «WebMoney» WMID компании «Forex Trend». Кроме того, что там были клиентские средства — это еще и негативный оттенок, в свете недавних споров и того, что «WebMoney» не работает с хайпами. «WebMoney» не объяснили причин блокировки, а клиенты получили новый регламент, так как теперь ввод/вывод пришлось совершать через новых партнеров компании.

Пятилетний юбилей компании «Forex Trend» на Кипре

Стратегический ход или нет, но пышное событие организованное компанией в декабре 2014 на Кипре вселило надежду в клиентов. Яркое событие, пламенные речи и высокие ожидания от следующего года отодвинуло на второй план прошлый негатив.

Не обошлось и без ложки дегтя, через некоторое время после данного события в интернете появилось противоречивое видео-интервью с топ-трейдером Ahmedos. Человек на видео вызывал больше сомнений, чем внушал доверия. Это снова подлило масла в огонь недавних споров.

Судьбоносный январь

Корпоративные карты и грабительский курс «X-Change»

Появляется ранее заявленная возможность заказать корпоративную карту «ePayments» для быстрого, удобного и главное безлимитного вывода средств в валюте с минимальной комиссией системы. Выгодно и надежно, учитывая, что система зарегистрирована в Великобритании.

Эта возможность малого кого оставила равнодушным. На тот момент «X-Change» принялся ликвидировать кассовый разрыв и его курс на вывод, соответствующий НБУ был не рыночным и совершенно невыгодным для клиентов. Сформировался большой «ком» заявок на вывод, в ожидании корпоративной карты.

Скандал со слитой перепиской руководства компании

В сети появляется письма с якобы взломанного ящика одного из руководителей компании Эдуарда Суржика. Информация в письмах портит итак страдающую карму компании. Но через некоторое время появляется опровержение подлинности данной переписки, независимая экспертиза определяет, что часть писем сфальсифицированы. Так или иначе, зерно посеяно.

Идентификация на «OnlyMoney» и проблемы у «Privchange»

Партнерская платежная система «OnlyMoney» ввела обязательную и неудобную идентификацию для вывода клиентских средств. Это вызвало негодование клиентов, к тому же партнерский обменник «Privchange» заявил о активизации деятельности мошенников и приостановил свою деятельность, что усложнило жизнь клиентам «OnlyMoney» и соответственно «Forex Trend».

Технический сбой и удар в спину от «Panteon Finance»

Вот мы и подобрались к судьбоносному событию, которое изменило все. В конце января у «Пантеон Финанс», компании, чье благополучие напрямую связано с «Forex Trend», происходит технический сбой. Клиенты лишились возможности попасть в свои кабинеты. 27 января 2014 года, на сайте появляется новость об этом. На первый взгляд ничего страшного, но в совокупности со скопившемся негативном это провоцирует отток капитала в ближайший ролловер. Баланс инвесторов с 214 млн изменился до 212 млн., а если учесть доход инвесторов в 3.15 млн. за ту неделю, то сумма на вывод составила более 5 млн. долларов.

Статистика изменения капитала клиентов Форекс Тренд от investflow

Все бы ничего, если бы не новость от 31 января, в которой пресс-служба компании «Пантеон Финанс» публикует феерическую историю о внутреннем расследовании и его результатах. Оказалось, что руководитель финансового отдела проиграл все деньги компании на бинарных опционах и нарушил работу программного обеспечения для сокрытия следов, и внесения хаоса в финансовую отчетность.

Такая новость вызвала бурю негодований и пошатнула веру в честность как самой «Пантеон Финанс», так и «Форекс Тренд», ведь одесситы использовали программное обеспечение «тренда» и кроме своих ПАММов, выступали шлюзом для инвестиций в ПАММы Fx-Trend.

Прогнозируемый результат — огромное количество заявок на вывод, более 100 000 за считанные дни на сумму до 17 млн. долларов(учитывая недельный прирост в 3.8 миллиона) и еще 5 млн. через неделю. Итого, за 3 недели клиенты поставили на вывод более 27 миллионов долларов.

Не бей лежачего

Компания неумело пытается справится с проблемой, в то время как один за другим появляются компроматы и информационные вбросы нацеленные на усугубление ситуации.

Регламент временно упразднили, было дано обещание выполнить до 70% заявок на вывод до конца февраля и вернуться в регламент до 31 марта. С трудом назначена дата веб-конференции, где клиенты в итоге ожидали услышать совершенно других людей и с другой информацией.

Alpari и ЦРФИН

Далее следует открытое письмо «Альпари» где они обвиняют «Форекс Тренд» в «маркетинговых» трейдерах, основываясь на завышенной доходности, которую не могут давать ПАММ-счета. Хотя справедливости ради, у других брокеров включая обвинителей, доходность была соответствующей.

Не заставляет себя ждать и ЦРФИН помещая компанию в список проблемных брокеров, вместе с «Пантеон Финанс».

Агенты и MMGP

В это же время, некоторые сомнительные личности выступавшие агентами компании, начинают поливать ее грязью. Инвестиционный форум MMGP не дожидаясь обещанного входа в регламент, помещает «Форекс Тренд» в раздел проблемных, но вряд ли их можно в этом винить.

Национальный банк Украины отпускает курс гривны

Не хватало «Форекс Тренду» проблем, их добавил НБУ отпустив в феврале навсегда курс гривны. Рынок отреагировал безумным скачком — национальная валюта обесценилась более чем в два раза в течении нескольких недель. А ведь в это время, оборотные средства X-Change находились на банковских счетах в гривне. В России курс тоже продолжал расти на фоне санкций. Таким образом долларовые обязательства перед клиентами существенно «подорожали».

Смена гендиректора и ликвидация X-Change

Всплыла информация, что в конце 2014 года у компании «Форекс Тренд» изменился гендиректор, с Владимира Лозовицкого на Manlai Zhang, а X-Change, чьим владельцем являлся тот же человек начало процедуру ликвидации, которая должна была закончиться 15 марта. Не то, что тогда могло вселить оптимизм.

Еще одна слитая переписка

На этот раз с другими руководящими лицами, но ее никто на подлинность не проверял.

Резюме

О том что случилось дальше будет написано в следующей статье. Из перечисленных событий не сложно сделать вывод, что к кризису привели неумелые действия руководства. Маркетинговые деньги создали большой кассовый разрыв, а корпоративные карты спровоцировали быстрый отток средств. В такой ситуации искра могла разжечь пламя, к сожалению так и вышло. А наложились на это скачек франка, загубивший множество брокеров и национальная валюта, существенно потерявшая свои позиции.

Ключевые ошибки, которые привели к кризису:

  1. Растущий кассовый разрыв из-за привлечения маркетинговых денег по акции бонус лояльности, рекламам на авто и прочим конкурсам.
  2. Пантеон Финанс в роли «искры».
  3. Чрезмерная уверенность в собственных силах и неадекватная оценка возникшей в конце января 2015 проблемы.
  4. Отсутствие адекватной пресс-службы, ведь ее цель как структурного подразделения заключается в передаче «нужной» информации в «нужное время» на самых разных уровнях. Не было не пресс-службы, не нужной информации. Было только время, которое утекало.
  5. В самый сложный момент не нашелся человек, который бы взял на себя ответственность. Клиенты не понимали, кто и за что отвечает, что действительно происходит в компании. Рос информационный голод породивший хаос.
  6. Веб-конференция, которую нужно было проводить незамедлительно, постоянно отодвигалась, а в конечном итоге оказалась пустым сотрясением воздуха. Ничего нового клиентам не сообщили.
  7. Неправильное позиционирование и необходимость в реформировании агентской системы. Люди одновременно рекламировали хайпы и форекс брокеров, разумеется при первых же сложностях они сами и их реффералы бегут с корабля. Некоторые умудрялись еще и палки в колеса вставлять.
  8. Клиенто-ориентированная модель — это не про Форекс Тренд. Компания была лидером отрасли и руководствовалась правилом: не нравится, вас тут не держат. К этому можно добавить и плохую техподдержку. С таким набором рассчитывать на лояльность аудитории не стоит.
  9. Работа с сомнительными платежными системами накаляла обстановку.
  10. Подковерные войны и скандалы не сопутствовали выходу из кризиса.

Истина остается той же: «нельзя вкладывать в высокодоходные проекты больше, чем Вы готовы потерять».

© 2017 Все права защищены. Публикация материалов допускается только с ссылкой на сайт.