Антикризисная стратегия инвестирования

Когда люди говорят или думают об инвестировании, то подразумевают ту сумму средств, которую они готовы вложить в один инструмент и зачастую это все свободные средства. Первое правило, которое узнает новоиспеченный инвестор — диверсификация рисков, но важнее еще то, что диверсификация должна касаться всей финансовой активности любого человека. В данной статье речь пойдет об антикризисной стратегии инвестирования.

Я нарочно совершил в предложении две распространенные ошибки:

  1. Нельзя вкладывать средства только в один инструмент;
  2. Из первого пункта вытекает и второй, нельзя вкладывать все средства в один инструмент.

И то на чем стоит сконцентрировать основное внимание, если актив можно диверсифицировать — его нужно диверсифицировать. Таким образом мы уменьшим инвестиционные риски и добьемся главной цели — надежности.

Для того чтобы спокойно спать в любых условиях экономики, все свои доходы необходимо вкладывать в разные активы, а от пассивов по возможности избавляться, именно этот принцип я называю антикризисной стратегией инвестирования. Соотношение вложений должно быть примерно следующим:

  • 15% ценные бумаги;
  • 15% ПАММ, ПИФ;
  • 15% пенсионные планы;
  • 15% банковские депозиты (евро, доллар, золото, нац. валюта);
  • 20% недвижимость (жилая недвижимость, коммерческая недвижимость, земля);
  • 20% бизнес.

Обратите внимание, что вложения в бизнес занимают лишь 5-ую часть всего капитала, причем бизнес тоже может быть диверсифицирован. Конечно же это соотношение относительное, кто-то может расширить список дополнительными активами, заменить или увеличить их долю, важно, чтобы эта доля не превышала 20%, тогда любые негативные изменения ударят по вашему кошельку незначительно. Инвестировать можно в акции, облигации, инвестиционные фонды, драгоценные металлы, предметы искусства, недвижимость, элитные сорта вин, эксклюзивные товары, банковские депозиты, редкие монеты, марки…

Вышеприведенная схема составлена таким образом, чтобы уберечь вас в любом возрасте и при любых обстоятельствах. Девальвация, дефолт, инфляция, неудачи в бизнесе, проблемы со здоровьем, старость, помощь родственникам, ничто из этого на станет существенной проблемой для грамотно распределенного капитала. Но не все так просто, выбрать хорошие ценные бумаги, вложиться в прибыльные ПАММы или ПИФы, не ошибиться со страховой компанией для пенсионного накопления, купить квартиру и землю которые будут дорожать, выбрать наиболее выгодные депозитные предложения в надежных банках без предварительной подготовки может не каждый.

Активы могут требовать к себе разное внимание и зачастую, чем больше доход актива, тем больше внимания он требует. Некоторые вложения, такие как недвижимость изначально не являются активами, если вы в купили ее в ипотеку или проживаете в ней, но если вложиться на стадии строительства, чтобы продать по окончанию или для сдачи в аренду тогда смело можно называть это активом.

В следующей серии статей речь пойдет о каждом из перечисленных активов, как выбрать самые прибыльные из учета выделяемого вами времени, допустимых рисков и разумеется доступных средств.

 

© 2018 Все права защищены. Публикация материалов допускается только с ссылкой на сайт.